Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 3 500 000 zł (trzy miliony pięćset tysięcy zł) na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

1. 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 3 500 000 zł (trzy miliony pięćset tysięcy zł) na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Kwota 915 320,36 zł przeznaczona na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Resko w 2019 r., kwota 2 584 679,64 zł przeznaczona na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.
   2. Okres wykorzystania kredytu do dnia 30 grudnia 2019 r.,
   3. Karencja w spłacie rat kapitałowych do 30 stycznia 2022 r.
   4. Okres spłaty kredytu: od dnia od dnia 31.01.2022 r. do dnia 31.12.2032 r. w ratach miesięcznych:

2022 rok: 12 rat po 1.000 zł =  12.000 zł

2023 rok: 12 rat po  1.000 zł = 12.000 zł

2024 rok: 12 rat po  22.000 zł = 264.000 zł

2025 rok: 12 rat po  25.000 zł = 300.000 zł

2026 rok: 12 rat po  25.000 zł = 300.000 zł

2027 rok: 12 rat po 25.000 zł = 300.000 zł

2028 rok: 12 rat po 35.000 zł = 420.000 zł

2029 rok: 12 rat po 36.500 zł = 438.000 zł

2030 rok: 12 rat po 38.500 zł = 462.000 zł

2031 rok: 12 rat po 40.300 zł = 483.600 zł

2032 rok: 11 rat po 42.360 zł i 1 ratę po 42.440,00 zł = 508.400 zł

Spłata rat kapitałowych ma przypadać w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przez dni robocze należy rozumieć dni pracy Urzędu Miejskiego w Resku, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem sobót, niedziel i świąt.

5. Spłatę odsetek w okresach miesięcznych, ostatniego roboczego dnia miesiąca tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie dokumentów obciążeniowych, począwszy od następnego miesiąca, w którym została podpisana umowa.
6. Wykonawca postawi kredyt do dyspozycji Zamawiającego w terminie określonym w wybranej ofercie, w transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego, z ostatecznym terminem wykorzystania kredytu do 30 grudnia 2019 r.
7. Wykorzystanie kredytu nastąpi  w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego
8. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ,
9. Zamawiającemu będzie przysługiwało prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.
10. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel „in blanco”,
11. Oprocentowanie i marża (odsetki):
    1. 1. 1. 1. w celu przygotowania  oferty (obliczania kosztów obsługi kredytu) należy posłużyć się stałą wartością stawki WIBOR 1M z dnia 27 czerwca 2019 r.                  (1,64 %) powiększoną o stałą marżę banku.
             2. udzielony kredyt będzie spłacany w oparciu o oprocentowanie zmienne tj. stawkę WIBOR 1M z notowania na ostatni dzień roboczy kolejnego miesiąca spłaty kredytu, poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki są naliczane i spłacane, powiększoną o stałą marżę banku.

12.  Koszty przygotowania kredytu: 0zł
13.  Prowizja bankowa od udzielonego kredytu: 0,0%

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera SIWZ wraz z załącznikami - do pobrania w sekcji poniżej.

Załączniki do pobrania

Metadane - wyciąg z rejestru zmian